Regulador de valores mobiliários da Austrália processa Binance por supostas falhas de proteção ao consumidor

A Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (ASIC) iniciou processos judiciais contra a Binance Australia Derivatives, acusando a plataforma de classificar erroneamente os investidores de varejo e negar-lhes proteções essenciais ao consumidor.

Entre julho de 2022 e abril de 2023, a Binance classificou mais de 500 clientes de varejo – 83% de sua base de clientes australiana – como investidores atacadistas, de acordo com o relatório da agência. declaração.

O erro retirou destes investidores proteções legais cruciais ao abrigo das leis financeiras australianas e expôs-os a produtos financeiros de alto risco, disse o regulador na quarta-feira.

De acordo com as regulamentações australianas, os clientes de varejo têm direito à proteção do consumidor, como uma Declaração de Divulgação de Produto (PDS), uma Determinação do Mercado Alvo (TMD) e acesso a um sistema interno de resolução de disputas.

O PDS detalha os termos, benefícios e riscos dos produtos financeiros, e um TMD garante que os produtos sejam oferecidos apenas ao público apropriado.

A ASIC alega que a Binance falhou em fornecer essas salvaguardas, permitindo que os clientes negociassem produtos derivativos de criptografia especulativos e complexos sem suporte adequado.

O regulador australiano afirma que a Binance violou múltiplas obrigações, incluindo o seu dever de operar de forma eficiente, honesta e justa sob a sua licença de serviços financeiros australiana.

A ASIC também acusou a plataforma de não formar adequadamente os seus funcionários e de negligenciar as condições da sua licença.

Também alegou que os sistemas internos da Binance não conseguiram fornecer as proteções exigidas para os investidores de varejo. A troca de criptografia supostamente compensou os clientes afetados com aproximadamente US$ 13 milhões em 2023.

A vice-presidente da ASIC, Sarah Court, descreveu os sistemas de conformidade da Binance como “lamentavelmente inadequados”, observando como a classificação incorreta expôs os clientes a produtos especulativos de alto risco sem as salvaguardas adequadas.

“Os produtos derivados de criptografia são inerentemente arriscados e complexos, por isso é fundamental que os clientes de varejo sejam classificados corretamente”, disse Court. “Essas classificações garantem que eles recebam as proteções exigidas ao consumidor e as informações necessárias para tomar uma decisão de investimento informada.”

Em resposta a essas violações, a ASIC busca penalidades, declarações e ordens de publicidade adversa.

Em abril passado, a ASIC cancelou a licença de operação da Binance Australia Derivatives, após uma “revisão direcionada” da Binance iniciada em fevereiro.

A revisão foi acionada depois que a Binance admitiu publicamente um erro de classificação incorreta do cliente no Twitter, escrita “De acordo com a regulamentação australiana, fomos obrigados a informar esses usuários e fechar qualquer uma de suas próprias posições de derivativos com efeito imediato.”

“Ainda não relatou essas questões à ASIC de acordo com suas obrigações sob sua licença australiana de serviços financeiros”, disse mais tarde um porta-voz da ASIC. Descriptografar.

Em julho de 2023, o regulador australiano teria conduzido buscas nos escritórios locais da bolsa como parte de sua investigação sobre o agora extinto negócio local de derivativos da bolsa.

Este processo surge em meio ao crescente escrutínio da ASIC sobre o setor de criptografia. Na semana passada, a agência multou a operadora local da Kraken em US$ 5,1 milhões por oferecer ilegalmente negociação de margem a clientes de varejo.

Como parte de suas iniciativas regulatórias, a ASIC introduziu o INFORMAÇÃO-225 documento de consulta este mês. O feedback do público será recolhido até fevereiro de 2025, com orientações atualizadas programadas para lançamento no final do ano.

Editado por Stacy Elliott.